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Sobre a empresa

Analista de monitorização de transações AML - inglês

Presencial

location Lisboa

date 25 de agosto de 2026

types Tempo inteiro

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Descrição

Visão Geral do Papel

O Analista de Monitorização de Transações AML desempenha um papel fundamental na prevenção e deteção de crimes financeiros através da monitorização proativa de transações e análise investigativa. O papel abrange tanto os segmentos de negócios de Consumidores como de Parceiros, envolvendo a gestão de casos de ponta a ponta - desde a revisão inicial de alertas até a disposição, escalonamento e preparação de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) - garantindo total conformidade com as políticas internas e regulamentos globais de AML.

Este não é um papel de KYC/Onboarding; os candidatos devem demonstrar experiência prática em análise de monitorização transacional, investigações de alertas e documentação de casos dentro de um ambiente de operações AML, tendo trabalhado para instituições financeiras na Europa.

Responsabilidades Principais

  • Rever e analisar atividades transacionais desencadeadas por sistemas de monitorização automatizados ou referências manuais para identificar padrões indicativos de possível branqueamento de capitais, fraude ou financiamento de terrorismo.
  • Realizar investigações de casos AML de ponta a ponta — coletar dados, realizar análise transacional, corroborar descobertas através de fontes públicas e internas, e recomendar a disposição (por exemplo, escalonamento, encerramento ou apresentação de SAR).
  • Preparar narrativas de caso de alta qualidade e documentação de suporte para escalonamento interno ou submissão de Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) de acordo com prazos regulatórios e padrões de qualidade internos.
  • Realizar verificações de antecedentes e pesquisa contextual sobre contrapartes e entidades ligadas a alertas, utilizando tanto bases de dados públicas como de assinatura (por exemplo, LexisNexis).
  • Manter trilhas de auditoria claras e garantir que todos os passos investigativos, conclusões e racionalizações sejam capturados com precisão nos sistemas de gestão de casos.
  • Colaborar com Controle de Qualidade e Garantia de Qualidade para garantir que investigações atendam às políticas internas, procedimentos e expectativas regulatórias.
  • Participar em revisões periódicas e identificar novos sinais de alerta ou tipologias através da análise contínua do comportamento dos clientes.
  • Identificar proativamente melhorias de processos e sugerir aprimoramentos de controle para fortalecer as capacidades de deteção e relatório de AML.

Requisitos

Qualificações

  • Educação: Licenciatura em Finanças, Economia, Negócios, Direito ou área relacionada.
  • Idioma: Mínimo C1 de inglês

Experiência

  • Experiência a trabalhar para clientes de serviços financeiros, com um mínimo de um ano de experiência relevante em Monitorização de Transações (tratamento de Alertas TM).
  • Experiência demonstrada em AML, TM, investigação E2E e preparação de SAR/STR é exigida.

Competências

  • Fortes verbalmente para discutir casos em INGLÊS com partes interessadas.
  • Mentalidade analítica e investigativa forte, com capacidade de interpretar grandes conjuntos de dados transacionais.
  • Excelentes habilidades de redação e escrita de casos, com ênfase em narrativas concisas e factuais.
  • Boa compreensão das regulamentações AML / TM, tipologias e indicadores de alerta.
  • Alto grau de atenção ao detalhe, organização e responsabilidade na documentação.
  • Mentalidade baseada em risco, entendendo que TM não é um exercício de 'marcação de caixa'.

Certificações

  • Pelo menos uma das seguintes certificações: certificações ICA em AML, Crime Financeiro ou Conformidade e/ou CAMS (Especialista Certificado em Combate ao Branqueamento de Capitais).

Deve possuir um visto de trabalho ou residência válido para Portugal e/ou cidadania de um país da União Europeia ou da Área Schengen.

Deve candidatar-se com um CV em inglês.

O que Oferecemos

  • Plano de saúde
  • Programas de Seguro de Vida e Plano de Aposentadoria
  • Serviços médicos gratuitos no escritório (Médico, Nutricionista, Psicólogo)
  • Programas de bem-estar
  • Programa Flexben (apoio à educação, jardim de infância, formação, tecnologia, saúde)
  • Plano de Compra de Ações para Funcionários
  • Caminhos de formação personalizados e acesso às plataformas Udemy e Pluralsight
  • Programa de Flexibilidade (apoio financeiro e flexível para pessoas com deficiência)
  • Condições bancárias especiais